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閱畢日期：2011/5/8

• 股票型基金要1.5%的經理費，而債券型基金要0.75%
• 基金不要頻繁轉換，轉換的情況最好是這兩種：
  1. 轉換投資標的物
  2. 轉換到更好的，表現更優異的
• 5050選法：
  1. 50：總開銷比率<0.50%，總開銷=經理費+銀行保管費+律師顧問費+會計師簽證費...等
  2. 50：年週轉率<50%，週轉率=基金更換持股頻率
• 內扣成本愈低愈好，費用愈高，表現愈差。這部份書裡有舉例子出來看。
• 境內基金的總開銷比率可以到投信投顧公會查詢，境外可以到晨星網站查詢。
• 直接去美國券商開戶，購買美國基金較便宜，這部份可以參考作者另外一本書：股海勝經。
• 被動型基金表現較優秀，所謂的被動型就是照ETF或一些指數裡的成份股去買，沒有額外去尋找新股來買的。
• 美國主要ETC業者：BlackRock、State Street Global Advisors、Vanguard。介紹了好幾檔ETF，我這邊只記了
  • Vanguard Total Word Stock ETF (代號：VT)
  • iShare MCSI ACWI Index ETF (代號：ACWI)
• 地區的比重配置可以採取：
  • 平均分配
  • 依市場市值比例分配
• 定期定額停利不一定好，會因為成本減少而導致獲利減少。
• (110-年齡):(100-(110-年齡))=高風險資產比:低風險資產比
• 定期定額、定期定值、定股。定期定值：每期看市值是否降低，若降低則加倍。假設每期定值1000，那麼第一期投資1000，在第2期時市值變800，那就加碼200，投資1200，使其變成2000，下期市值若變1500，則加碼1500，補成3000。
• 短期投資考慮保值，長期則要考慮機會成本。

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