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閱畢日期:2011/5/8
- 股票型基金要1.5%的經理費,而債券型基金要0.75%
- 基金不要頻繁轉換,轉換的情況最好是這兩種:
- 轉換投資標的物
- 轉換到更好的,表現更優異的
- 5050選法:
- 50:總開銷比率<0.50%,總開銷=經理費+銀行保管費+律師顧問費+會計師簽證費...等
- 50:年週轉率<50%,週轉率=基金更換持股頻率
- 內扣成本愈低愈好,費用愈高,表現愈差。這部份書裡有舉例子出來看。
- 境內基金的總開銷比率可以到投信投顧公會查詢,境外可以到晨星網站查詢。
- 直接去美國券商開戶,購買美國基金較便宜,這部份可以參考作者另外一本書:股海勝經。
- 被動型基金表現較優秀,所謂的被動型就是照ETF或一些指數裡的成份股去買,沒有額外去尋找新股來買的。
- 美國主要ETC業者:BlackRock、State Street Global Advisors、Vanguard。介紹了好幾檔ETF,我這邊只記了
- Vanguard Total Word Stock ETF (代號:VT)
- iShare MCSI ACWI Index ETF (代號:ACWI)
- 地區的比重配置可以採取:
- 平均分配
- 依市場市值比例分配
- 定期定額停利不一定好,會因為成本減少而導致獲利減少。
- (110-年齡):(100-(110-年齡))=高風險資產比:低風險資產比
- 定期定額、定期定值、定股。定期定值:每期看市值是否降低,若降低則加倍。假設每期定值1000,那麼第一期投資1000,在第2期時市值變800,那就加碼200,投資1200,使其變成2000,下期市值若變1500,則加碼1500,補成3000。
- 短期投資考慮保值,長期則要考慮機會成本。
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